قضت محاكم مركز دبي المالي العالمي مجدداً لصالح عائلة الخرافي بتعويضهم عن الخسائر التي تكبدتها العائله والتي تزيد على 70 مليون دولار بالإضافه إلى النفقات والفوائد وذلك بالدعوى المقامة ضد بنك «ساراسين-ألبين (الشرق الأوسط)» وبنك «ساراسين السويسري» التابع له، ويأتي هذا القرار بعد إعلان المحكمة الابتدائية لقرارها بإلزام المدعى عليهم بسداد هذا المبلغ لصالح المدّعي.
وفي قرار سيترك تأثيرات كبيرة على المجتمع الاستثماري الدولي، حكمت محاكم مركز دبي المالي العالمي على بنك «ساراسين-ألبين (الشرق الأوسط)»، المشروع المشترك بين بنك «ساراسين» السويسري و»ألبين كوربوريشن»، بتعويض عائلة الخرافي عن الخسائر التي تكبّدتها نتيجة بيع البنك عقارات وأسهم وسندات من دون اتباع الهيكلة التنظيمية لذلك في الفترة ما بين أواخر عام 2007 وأوائل عام 2008.
وقد توصلت المحكمة بناءً على التشريعات والأحكام الخاصة بسلطة دبي للخدمات المالية إلى أن بنك «ساراسين» قد ارتكب «حالة واضحة من البيع المضلل وغير الملائم للأغراض الاستثمارية للمستثمر ودون الوضع في عين الاعتبار حماية المستثمر التي يهدف إلى توفيرها القانون التنظيمي لعملائه المستثمرين».
وتنص حيثيات القضية على أن عائلة الخرافي في عام 2007 قد ناقشوا مع بنك «ساراسين» عبر الشركة التابعة له في الشرق الأوسط والمسؤولة عن إدارة الثروات والتسويق، بنك «ساراسين-ألبين (الشرق الأوسط)»، وذلك لتحديد منتَج أو استراتيجية استثمارية تلبي متطلباتهم كمستثمرين. وتجدر الإشارة هنا إلى أن بنك «ساراسين-ألبين» قد أُنشئَ لممارسة الأعمال ضمن مركز دبي المالي العالمي وهو بالتالي خاضع لتشريعات وقوانين سلطة دبي للخدمات المالية.
تمحورت القضية حول التطور المالي لعائلة الخرافي بحيث حرصت حكومة دبي على شفافية جميع التعاملات وخضوعها لقوانين سلطة دبي للخدمات المالية، وهو ما يتطلب من بنك «ساراسين-ألبين» أن يحدد بشكل مستقل ما إذا كان المدّعون «عملاء» أم «عملاء تجاريون» بموجب قوانين سلطة دبي للخدمات المالية.
ونظراً لنشاطه ضمن منطقة الأعمال التجارية بالجملة التابعة لمركز دبي المالي العالمي، فقد كان من المحظور على بنك «ساراسين-ألبين» التعامل «مع أو لصالح» «عملاء تجاريون»، إذ ينص الترخيص الممنوح للبنك على التصريح له حصراً بتقديم خدماته لعملاء اعتباريين يتمتعون بالخبرة أو المعرفة الكافية في التعاملات المالية المعقدة والتي يدعمها مركز دبي المالي العالمي.