سجّلت مجموعة مصرف أبوظبي الإسلامي ارتفاعاً خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2014 بنسبة 21.1 ٪، ليصل إلى 1,34 مليار درهم، مقارنة بـ1,1 مليار درهم، تم تسجيلها في الأشهر التسعة الأولى من عام 2013.

وارتفع صافي إيرادات المجموعة خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2014 بنسبة 15.3 ٪، ليصل إلى 3,32 مليار درهم، مقارنة بـ 2,88 مليار درهم تم تسجيلها في الأشهر التسعة الأولى من عام 2013.

كما ارتفعت مخصصات الائتمان والاستثمار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2014 بنسبة 3.6 ٪، لتصل إلى 579.1 مليون درهم، مقارنة بـ558.9 مليون درهم خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2013. وبلغ إجمالي الأصول، كما في 30 سبتمبر ، 109.0 مليارات درهم، ما يمثل زيادة بنسبة 12.2 ٪ عن 97.1 مليار درهم بنهاية 30 سبتمبر 2013.

وحققت المجموعة أمس ارتفاعاً بنسبة 20.5 ٪ في الأرباح الصافية خلال الربع الثالث من عام الجاري، لتصل إلى 476.8 مليون درهم.

واستند هذا الأداء المالي القوي الذي يشمل تكلفة الاستحواذ على عمليات الخدمات المصرفية للأفراد في دولة الإمارات من بنك «باركليز»، إلى الأداء القوي الذي واصلت العمليات المصرفية الرئيسة داخل دولة الإمارات تحقيقه، إذ ارتفع إجمالي أصول تمويل العملاء للمجموعة خلال الربع الثالث من عام 2014 بنسبة 21.7 ٪، ليصل إلى 71.6 مليار درهم، مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي.

وما تزال استراتيجية مصرف أبوظبي الإسلامي تركّز على مواصلة التميز في التجربة المصرفية المقدمة عبر شبكة فروع واسعة وعن طريق الإنترنت، لما يزيد على 750 ألف عميل من عملاء المصرف في جميع قطاعات الأعمال والمناطق الجغرافية التي يوجد فيها، والتي حاز المصرف بسببها العديد من الجوائز التقديرية.

هذا وقد شهدت ودائع العملاء نمواً بنسبة 18.2 ٪، لتصل إلى 82.9 مليار درهم، كما ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 12.2 ٪، ليصل إلى 109.0 مليارات درهم، مع المحافظة في الوقت نفسه على مواصلة إدارة تكلفة مخصصات الائتمان الاستثمار.

ونتيجة لذلك، انخفض إجمالي الحسابات المتعثرة كنسبة مئوية من إجمالي تمويل العملاء إلى 6.2٪، مقابل 8.9 ٪ في 30 سبتمبر 2013، في حين انخفض إجمالي مخصصات الائتمان بنسبة 3.5 ٪، ليصل إلى 186.8 مليون درهم خلال الربع الثالث من عام 2014.

تعليقات الإدارة

وقال طراد المحمود، الرئيس التنفيذي للمصرف: وصل عدد عملاء «أبوظبي الإسلامي» خلال الربع الثالث من عام 2014 إلى 750 ألف عميل، وذلك بعد إتمام عملية الاستحواذ على عمليات الخدمات المصرفية للأفراد في دولة الإمارات من بنك «باركليز»، إذ تركّزت جهودنا لضمان انتقال سلس لعملاء بنك «باركليز» إلى مصرفنا، والتمتع بخدماتنا الحائزة العديد من الجوائز التقديرية.

كما واصلت جميع الوحدات كالخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية الخاصة، والخدمات المصرفية المجتمعية، والخدمات المصرفية للشركات بزيادة حصتها السوقية، ونتيجة لذلك شهد المصرف ارتفاع أصول تمويل العملاء بنسبة 21.7 ٪ على أساس سنوي، لتصل إلى 71.6 مليار درهم، مدعومة بارتفاع ودائع العملاء بنسبة 18.2 ٪، لتصل إلى 82.9 مليار درهم عن الفترة نفسها من العام الماضي.

ونتيجة لاستمرار نجاحنا في تطبيق استراتيجيتنا، وقدرتنا على تنفيذها مع الحفاظ على مستوانا التنافسي، ارتفع صافي أرباح المجموعة بنسبة 20.5 ٪ على أساس سنوي، ليصل إلى 476.8 مليون درهم للربع الثالث من عام 2014.

إضافةً إلى ذلك، يجدر بالذكر هنا أنّه بالرغم من استمرار التحسّن في معالجة محفظة أصولنا المتعثّرة، وتخفيض نسبة إجمالي الأصول المتعثرة إلى إجمالي تمويل العملاء لتصل إلى 6.2 ٪، لم يعتمد الأداء القياسي للمصرف خلال هذا الربع على خفض مخصصات الائتمان والاستثمار، بل مكنتنا قوة أداء أعمالنا المصرفية الرئيسة من إضافة 186.8 مليون درهم إلى إجمالي مخصصات الائتمان خلال الربع الثالث من عام الجاري، إذ تمثّل حالياً نسبة تغطية للضمانات المتعثرة في المحفظة تبلغ 91.9٪.

ووصلت قيمة إجمالي مخصصات خسائر الائتمان والاستثمار للمجموعة منذ عام 2008، بما في ذلك المخصصات المشطوبة، إلى 5.64 مليارات درهم، ونحن عازمون على مواصلة جهودنا الحثيثة لمعالجة الأصول المتعثرة والاستمرار في نهجنا المتحفظ، من خلال الاعتراف بالمشكلة واتخاذ مستويات مناسبة من المخصصات حتى تصل نسبة الأصول المتعثرة لدينا إلى أفضل نسبة في السوق».

إدارة المخاطر

واصلت إدارة المصرف تطبيق أفضل الممارسات المتبعة في إدارة الأصول المتعثرة في محفظتها، وتبنّي سياسة متحفظة في احتساب مخصصات خسائر الائتمان. ونتيجةً لذلك، انخفضت نسبة إجمالي مخصصات خسائر الائتمان للحسابات المتعثرة من إجمالي أصول تمويل العملاء إلى 6.2 ٪ مقارنةً بـ8.3 ٪ في 31 ديسمبر 2013 (8.9 ٪ في 30 سبتمبر 2013).

كما ارتفعت مخصصات خسائر الائتمان العامة لدى المصرف بمقدار 62.8 مليون درهم، أي ما يعادل نسبة 1.73 ٪ من إجمالي أصول تمويل العملاء المصنفة بحسب نسبة المخاطر، وذلك بعد قيام المصرف بإضافة أصول بنك باركليز للمرة الأولى، إضافة إلى تعزيز مخصصات خسائر الائتمان العامة للمصرف لإجمالي المخاطر المتوقعة لأصول العملاء، وهي أعلى من الحد المنصوص عليه من قبل المصرف المركزي الذي نسبته 1.5٪، وذلك كخطوة احترازية لإطلاق مكتب الاتحاد للمعلومات الائتمانية.

إدارة الأصول والسيولة

حافظ مصرف أبوظبي الإسلامي، كأحد المصارف الرائدة في تبني معايير اتفاقية «بازل 3»، على موقعه كأحد أكثر المصارف سيولة في دولة الإمارات العربية المتحدة، مع المحافظة في الوقت نفسه على تكلفة التمويل. وارتفعت قيمة ودائع العملاء بنسبة 18.2 ٪ على أساس سنوي عند 82.9 مليار درهم بنهاية الربع الثالث من عام 2014. وبلغت قيمة الودائع لدى مصرف الإمارات المركزي 7.8 مليارات درهم، بينما بلغ صافي مستحقاته لدى المصارف الأخرى 1.0 مليار درهم.

قوة رأس المال

نظراً إلى تحقيق المصرف نسبة نمو بلغت 21.7 ٪ في صافي تمويل العملاء خلال الربع الثالث من عام 2014، والزيادة في إجمالي الأصول التي بلغت 109.0 مليارات درهم، إضافة إلى صفقة الاستحواذ على عمليات الخدمات المصرفية للأفراد في دولة الإمارات من بنك «باركليز» (العملية التي أثرت مرة واحدة في رأس المال بنسبة 0.8 ٪)، وإجراء التعديلات اللازمة تماشياً مع المتطلبات التنظيمية، في ما يتعلق بالأصول ذات المخاطر المرجحة والمنصوص عليها من مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، انخفضت نسبة كفاية رأس المال وفقاً لمعايير اتفاقية «بازل 2» إلى 14.34 ٪ والشق الأول من رأس المال إلى 13.85 ٪ حسب معايير اتفاقية «بازل 2».

إدارة النفقات

واصل مصرف أبوظبي الإسلامي الاستثمار بشكل استراتيجي في خدمة شرائح عملائه المتنامية في دولة الإمارات، إضافة إلى توسعة باقة خدماته المصرفية داخل الدولة وفي الأسواق الأخرى التي لديه عمليات فيها.

وبغض النظر عن مصاريف عمليّة الاستحواذ على عمليات الخدمات المصرفية للأفراد في دولة الإمارات من بنك «باركليز» التي انتهت خلال الربع الثالث من عام الجاري، شهدت الاثنا عشر شهراً الماضية استثمارات جديدة في قنوات التوزيع (زيادة عدد الفروع بمقدار ثمانية فروع، ليصل العدد الكلي إلى 85 فرعاً في دولة الإمارات)، والقنوات البديلة (زيادة عدد أجهزة الصرّاف الآلي بنسبة 13.3 ٪ ليبلغ عددها 656 جهازاً).

الموارد البشرية

أدى التركيز المتواصل للمجموعة على سياسة توسيع عملياتها المحلية والدولية، وتأمين خدمة العملاء، والتوسّع في نطاق الخدمات المصرفية الجديدة إلى ارتفاع عدد موظفي المصرف في دولة الإمارات إلى 2,059 موظفاً.

ويُعد مصرف أبوظبي الإسلامي من المصارف الوطنية الرائدة في مجال توظيف وتطوير وتشجيع الكفاءات المحلية في جميع الأسواق التي ينشط فيها المصرف. وكنتيجة لذلك، وصل عدد الموظفين من مواطني دولة الإمارات إلى 872 موظفاً بنهاية الربع الثالث من عام 2014.

أبرز إنجازات الربع الثالث

• استكمال صفقة استحواذ مصرف أبوظبي الإسلامي على عمليات الخدمات المصرفية للأفراد في دولة الإمارات من بنك «باركليز» والمضي قدماً في عملية انتقال كل من العملاء والموظفين إلى المصرف.

• مواصلة سياسة التوسع واستقطاب فئات جديدة من العملاء تشمل الوافدين، وذلك عبر الاستحواذ على عمليات الخدمات المصرفية للأفراد في دولة الإمارات من بنك «باركليز»، ، إذ ارتفع عدد عملاء مصرف أبوظبي الإسلامي على أساس ربعي بنسبة 21.7٪، ليصل إلى 752.168 عميلاً (110.672 عملاء انتقلوا من بنك «باركليز»)، أي بنسبة زيادة سنوية مقدارها 34.6٪.