أصدر مركز البحوث "ديورابل بورتفوليو مانجمنت سنتر" التابع لشركة ناتيكسيز العالمية لإدارة الأصول، إحدى أكبر 15 شركة متخصصة بإدارة الأصول عالمياً والمرتكزة على أصول قيد الإدارة، دراسة تبين أن الإمارات من أقوى الأسواق للمستشارين على مستوى العالم، كما يتحلى بقابلية كبيرة للنمو إذا تم التغلب على التحديات الراهنة. ويؤكد 40% من المستشارين الماليين في الإمارات على النمو القوي الذي تشهده أعمالهم، مقارنة مع 23% من المستشارين على مستوى العالم، ويشهد ذلك عن مهاراتهم في إقامة علاقات قوية مع العملاء، وتوفير مستوى عال من المشورة واتخاذ القرارات الاستثمارية المناسبة. وبين الاستطلاع أن 72% من المستشارين الماليين في الإمارات يمرون بمرحلة النمو.
وقال معاذ تهامي، مدير التوزيع لدى شركة ناتيكسيز العالمية لإدارة الأسهم في الشرق الأوسط: هذا القطاع يتجه بوضوح نحو المسار الصحيح، حيث أكّد معظم المستشارين الماليين على مستويات مرتفعة من النمو في أنشطتهم، سواء على الصعيد العالمي أو في الإمارات.
توازن المخاطر والعوائد
ويبقى بناء المحافظ للحد من المخاطر وتعزيز العائدات بالوقت عينه من أكبر التحديات التي تواجه المستشارين عالمياً. وتظهر البيانات أن احتمال تحقيق التوازن بين نمو أصول العميل وحماية رأس المال يصل إلى الضعف لدى المستشارين في الإمارات، حيث يسعى 77% من المستشارين المحليين إلى اتباع استراتيجيات استثمارية محددة ترمي إلى إدارة التقلبات.
وأضاف تهامي: يمكن لشركات إدارة الأصول أن تلعب دوراً حاسماً في مواجهة هذه التحديات والمساهمة في تطوير الأعمال الاستشارية المالية من خلال البحوث والبيانات وتقنيات استثمارية جديدة تساعد المستشارين على بناء المحافظ بشكل أفضل.
بناء المحافظ الراسخة
ووضعت شركة ناتيكسيز فلسفة جديدة تسمى "بناء المحافظ الراسخة" والتي تحل مكان بناء المحافظ التقليدية مع مجموعة جديدة من مبادئ الاستثمار استناداً إلى نهج أكثر دقة وأكثر ملاءمة للتعامل مع التعقيدات القائمة في الأسواق اليوم. وقد تم تحديد المخاطر كأساس لبناء المحافظ، عبر استهداف مجموعة من المخاطر بدلاً من مجموعة من العائدات.
التركيز على التعليم
حددت الدراسة مجالات التركيز الرئيسية والتحديات التي أكد المستشارون في الإمارات على أهميتها في تنفيذهم للمهام اليومية الخاصة بأعمالهم. ويقوم المستشارون الماليون في الإمارات بقضاء بعض الوقت في شرح المفاهيم الاستثمارية لعملائهم. ويمثل ذلك أول الاقتراحات في العروض بالنسبة لنسبة 37% من المستشارين الماليين في الإمارات، مقارنة مع 22% دوليا.
هذا النهج ليس مفاجأة نظراً للدور التعليمي الأساسي الذي يمكن أن يلعبه المستشار المالي في مساعدة العميل على التخطيط المالي. في استطلاع سابق أجرته شركة ناتيكسيز مع المستثمرين الأفراد على الصعيد العالمي وفي الإمارات، أكدت غالبية عظمى بنسبة 80% من المستثمرين الأفراد في الإمارات أنهم لا يملكون المعرفة الاستثمارية القوية، مع تأكيد 20% على ثقتهم بمعرفتهم وخياراتهم. وأوضح 35% فقط من المستثمرين الإماراتيين أن لديهم خطة من شأنها أن تساعدهم على تحقيق أهدافهم المالية.