أصدر البنك المركزي الأردني تعليمات جديدة ومشددة لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب استناداً لأحكام قانوني البنوك ومكافحة غسيل الأموال.
وقال محافظ البنك أمية طوقان، في تصريح أمس، ان إصدار هذه التعليمات جاء حرصاً من البنك المركزي على سلامة العمل المصرفي وزيادة كفاءة وفاعلية البنوك في مزاولة العمليات المصرفية وحمايتها من مخاطر استغلالها في عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وحددت التعليمات الجديدة الحالات التي تحتاج إلى عناية خاصة وأهمها العملاء ذوو المخاطر المرتفعة بالنسبة لعمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وطلب المركزي من البنوك تصنيف كافة عملائها حسب درجة المخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، وضرورة مراعاة مدى تناسب العمليات المصرفية التي يجريها العميل مع طبيعة نشاطه، ومدى تشعب الحسابات المفتوحة لدى البنك، والتداخل في ما بينها ومعدل حركتها.
وشددت التعليمات على منعألا البنوك من الدخول في علاقة مصرفية مع بنوك وهمية، وألا يتعامل البنك بالحسابات الرقمية أو الدخول في علاقات مصرفية مع أشخاص مجهولي الهوية أو بأسماء صورية أو وهمية.
وطالب البنوك بتبني إجراءات فعالة بالاعتماد على تقدير درجة المخاطر في التعامل مع الحوالات، التي لم تستكمل فيها المعلومات عن طالب إصدار الحوالة.