بدأ البنك المركزي الأردني تطبيق نظام الكتروني للإخطار عن العمليات المالية المشبوهة يهدف إلى تسهيل عملية تخزين البيانات واستعادتها وتحليلها وتقصير الإجراءات خاصة تخفيض المدة اللازمة للإبلاغ عن هذه العمليات.
ويأتي النظام في إطار النهج الذي أختطه البنك المركزي بأتمتة الأعمال المتعلقة بالرقابة على الجهاز المصرفي وضرورة إعداد تقرير العمليات المالية المشبوهة بشكل إلكتروني. ويساعد النظام في إعداد إحصائيات دورية عن عدد العمليات المالية المشبوهة التي تم تلقيها وعدد أحكام الإدانة الصادرة والممتلكات المصادرة أو المجمدة.
وتم البدء بتطبيق النظام لمواكبة التطورات المصرفية في الآونة الأخيرة وحرصاً من البنك المركزي على تأمين سلامة العمل المصرفي من خلال توفير الآليات والأُطر التي من شأنها زيادة كفاءة وتنافسية النظام المصرفي. ويعد النظام الإلكتروني للإخطار عن العمليات المالية المشبوهة جزءا من مشروع أعم وأشمل سيجري تطبيقه مع البنوك نهاية العام الحالي يهدف لأتمتة عملية تبادل المعلومات بين البنك المركزي الأردني والبنوك المرخصة العاملة في المملكة.
وسيعزز المشروع من عملية الرقابة الفاعلة على الجهاز المصرفي لما سيختصره من الوقت والجهد في إيصال المعلومات الرقابية حول أداء الجهاز المصرفي بشكل أدق وأسرع. وسيساهم المشروع في بناء قاعدة معلومات إلكترونية ستساعد البنك المركزي والبنوك العاملة على تطبيق معيار «بازل الدولي 2» الذي ينظر إليه البنك المركزي كأداة يمكن أن تستخدم من قبل البنوك لتحسين مستوى إدارة المخاطر لديهم وليس فقط كمتطلب رقابي.
عمان ـ عصام المجالي