أشارت مصادر مطلعة عاملة في مجال تقديم حلول تكنولوجيا المعلومات المستخدمة في القطاع المالي الى وجود حاجة ماسة للمصارف والمؤسسات المالية العربية، للاستعانة بالخبرات الدولية المتخصصة في مجال عمليات مكافحة غسيل الأموال عبر تبني أحدث النظم التكنولوجية المتطورة التي تمنع حدوث هذه العمليات غير المشروعة داخل المؤسسات المالية. وقال جوف لاند المدير الإقليمي لشركة «إيسترن نتوركس» خلال ندوة نظمتها الشركة مؤخراً بالتعاون مع شركة «سايد انترناشيونال»: «على المصارف العربية حشد جميع طاقاتها وإمكانياتها لمكافحة عمليات غسيل الأموال، لا سيما إذا أخذنا بعين الاعتبار أن تلك العمليات تدار من قبل شبكات عالمية تستخدم أحدث الحلول التكنولوجية القادرة على اختراق النظم الحالية المعتمدة في القطاع المالي. لذلك، بات من الضروري أن تبدأ المؤسسات المالية العربية بتبني احدث الحلول التكنولوجية المستخدمة عالمياً لتقي نفسها من حدوث هذه المخاطر. وباشرت العديد من الحكومات في منطقة الخليج العربي بتشريع القوانين التي تنص على اعتبار عمليات غسيل الأموال جريمة كبيرة يعاقب عليها القانون. ومن الطبيعي أن تطرح العديد من التساؤلات حول قدرة المؤسسات المالية على تطبيق القانون لتمنع حدوث عمليات غير قانونية. ومن هنا، يبرز دور المؤسسات المالية في اتخاذ الخطوات اللازمة لمقاومة نشاطات غسيل الأموال عبر البدء باعتماد منصة مشتركة تقدم أرقى الاستخدامات والتطبيقات التكنولوجية. وشدد «إريك ايرتس» مدير المنتجات في «سايد انترناشيونال» على الجهود الكبيرة التي بذلتها العديد من الحكومات والمؤسسات المالية العالمية لمكافحة حدوث عمليات غسيل الأموال في المنطقة. وقال: «تعد النظم التكنولوجية المتطورة والمعتمدة عالمياً من ابرز الأدوات الفعالة المستخدمة لمكافحة عمليات غسيل الأموال. وفي ضوء ذلك تقدم «سايد» أحدث الحلول التكنولوجية المعترف بها عالمياً. وتتسم حلول «سايد» التكنولوجية بقابلية ربطها مع نظم «سويفت» لتراسل المعلومات، كما تبرز أهميتها بتقديمها خدمة التنقية الفورية على شبكة الإنترنت بالإضافة الى قدرتها على التفاعل مع أي نظام الخارجي. ويتميز خادم «سايد اوفاك ديناميك» المتعدد اللوائح بتقديمه خدمة مراقبة جميع التحويلات المالية للمصارف التجارية والمؤسسات المالية دون التأثير سلباً على عامل السرعة والحماية المطلوبة لتنفيذ العمليات المصرفية». وتناولت الندوة، التي حضرها العديد من الخبراء الماليين، الأخطار الكبيرة التي تنجم عن عمليات غسيل الأموال. كما أشارت الندوة الى بدء الحكومات العربية والمؤسسات المالية بالاستعانة بالخبرات الدولية لمكافحة عمليات غسيل الأموال وذلك لتأمين بيئة آمنة ومحمية للقيام بالتحويلات المالية داخل منطقة الشرق الأوسط. ومن جانبها، دعت منظمة الخليج للاستشارات الصناعية التي تعنى بتقديم الخدمات الاستشارية المتعلقة بالسياسات المالية والصناعية المعتمدة في منطقة الخليج الى إنشاء مجلس مشترك تكون غايته مكافحة عمليات غسيل الأموال. وقامت كل من الإمارات، الكويت، البحرين وعمان بوضع التشريعات اللازمة التي تدرج عمليات غسيل الأموال ضمن الجرائم التي يعاقب عليها القانون. كما بدأت المؤسسات المالية باتخاذ الخطوات المناسبة لتشديد عمليات المراقبة على التحويلات المالية المختلفة لمكافحة عمليات غسيل الأموال. والى جانب الجهود الحثيثة التي تبذلها حكومات دول المنطقة لاستئصال عمليات غسيل الأموال التي تشكل عائقاً حقيقياً أمام نمو القطاعات الاقتصادية المختلفة، تقوم مؤسسات دولية متخصصة بتوفير الحلول التكنولوجية الفعالة التي من شانها مساعدة المؤسسات المالية على الحد من حدوث هذه العمليات المالية غير المشروعة داخل عملياتها. ومن المتوقع أن تساهم الشراكة الاستراتيجية التي قامت بها شركة «ايسترن نتوركس» الرائدة في منطقة الشرق الاوسط في مجال تقديم أحدث الحلول المبتكرة في مجال تكنولوجيا المعلومات مؤخراً مع «سويفت انترفيس آند داتا اكستراكشن» المعرفة اختصاراً باسم «سايد» بتقديم الفرصة للقطاع المالي في المنطقة العربية للاستفادة من أرقى الاستخدامات التكنولوجية التي تكافح حدوث عمليات غسيل الأموال. ويتمثل هذا الحل التكنولوجي المتكامل التي تقدمه «إيسترن نتوركس» و«سايد» بتوفير خدمة التنقية الفورية على شبكة الإنترنت عبر مقارنة الأسماء المراد التأكد منها مع اللائحة الرسمية المتوفرة في مكتب مراقبة الموجودات الأجنبية «اوفاك»، بالإضافة الى اللوائح الأخرى التي تضم لائحة اللجنة الأوروبية، إضافة الى لائحة الزبائن الداخلية. ومن الممكن مكاملة عملية المقارنة مع أي من التطبيقات المتوفرة عبر الشبكة. ونوهت الندوة الى أنه لا يمكن تحقيق الفعالية في مكافحة العمليات المالية غير القانونية دون اتباع نظام مراقبة متكامل وفعال. ودعا البنك المركزي الإماراتي مؤخراً البنوك الخاصة الى البدء بتبني النظم المناسبة لمراقبة عمليات تحويل الأموال عبر الشبكات المالية بغية كشف الجرائم والتجاوزات المالية. وتعتبر الجهود التي تبذلها المصارف التجارية لتطبيق المراقبة الكاملة للحصول على الفعالية القصوى من القوانين الموضوعة في هذا الشأن عبر تشديد عمليات المراقبة على التحويلات المالية المختلفة من العوامل الضرورية التي تساهم في نجاح عمليات غسيل الأموال. وتعمل شركة «إيسترن نتوركس» على مساعدة عملائها للاستفادة القصوى من تكنولوجيا المعلومات لمكافحة عمليات غسيل الأموال في المنطقة. وتساهم الشراكة الاستراتيجية التي أقامتها الشركة مع «سايد» في توفير مقومات نجاح المؤسسات المالية المحلية في تنقية عملياتها المالية من أي نشاط غسيل الأموال، وفي إلقاء الضوء على الجهود الحثيثة التي تبذل في منطقة الشرق الأوسط لاستئصال هذه العمليات المالية غير المشروعة تماشياً مع السياسات الدولية المعمول بها عالمياً.