قام بنك إتش إس بي سي الشرق الأوسط بطرح خدمة التخطيط المالي في الامارات. ويقوم بتقديم هذه الخدمة 13 مستشاراً مالياً من المؤهلين الاكفاء في هذا المجال كمرحلة أولى من خلال فروع اتش اس بي سي، وسوف يرتفع عدد الفريق الى 25 مستشاراً خلال العام المقبل. ويتمثل دور مستشاري التخطيط المالي في مساعدة العملاء على وضع الخطط المناسبة فيما يتعلق بالتخطيط المالي على المديين المتوسط والطويل. كما يمكنهم توفير مجموعة كبيرة من الخدمات المالية من اتش اس بي سي وغيره من المؤسسات الدولية المرموقة. ويتم تقديم المشورة على وجه الخصوص في مجالات مثل التوفير والاستثمار والتعليم والتقاعد وتخطيط الحماية المالية، ولكن يمكن أيضاً إضافة مجالات اخرى من التخطيط المالي بناء على طلب العميل. علماً بأن هذه الخدمة متوفرة لكل من يرغب في الحصول عليها سواء كان احد عملاء البنك أم لا. وقد صرح ريتشارد روجرز، المدير الاقليمي لخدمة التخطيط المالي بالبنك، قائلا: «لدينا فريق من الخبراء المؤهلين ذوي الكفاءة العالية والمعايير الأخلاقية الرفيعة وهم متواجدون دائماً ويمكن الاتصال بهم في أي فرع من فروع اتش اس بي سي في الامارات». وأضاف قائلا: «سيقوم مدراء التخطيط المالي لدينا بقضاء وقت كاف مع العملاء لتفهم احتياجاتهم بالكامل ووضع الخطة الشاملة التي تناسب ظروف كل منهم على حدة. ان عملنا هو أن نوفر الحلول المناسبة لمتطلبات عملائنا المحددة وليس فقط بيع منتجاتنا. ويوجد في متناول أيدي مدراء التخطيط المالي لدينا مجموعة شاملة من الحلول الدولية رفيعة المستوى لتحقيق هذا الهدف». وقد تم ايضاً إلحاق مدراء للتخطيط المالي ببنك اتش اس بي سي الشرق الأوسط في سلطنة عمان والاردن والبحرين وقطر. اصبح التخطيط المالي أسلوب حياة للعديد من الناس سواء كان ذلك بهدف تأمين حياة سعيدة ومستقرة بعد التقاعد أو تأمين تعليم الابناء او ببساطة كوسيلة لضمان استثمار ما اجتهدت في ادخاره طيلة حياتك باسلوب سليم ومفيد. ففي المملكة المتحدة اصبح التخطيط المالي الآن جزءاً لا يتجزأ من صناعة الخدمات المالية، وهو يستهدف تلبية احتياجات الاسرة المتوسطة وليس فقط الشريحة الاكثر ثراء من المجتمع كما كان الحال منذ اعوام قليلة. ولقد واجه التخطيط المالي بداية متعثرة في العديد من الاماكن في حقبة الثمانينات. ولأن هذه الخدمة لم تقم على اساس من التنظيم السليم، فقد قام من مارسوها ببيع البوالص الخاصة بالمعاشات اضافة إلى خدمات الاستثمار والتأمين وهم يركزون على تحقيق اهدافهم وليس على تحقيق مصلحة ضحاياهم التعساء. وكان لابد نتيجة لذلك ان تتطور النظم ونوعية الاستشارات المالية بشكل كبير. كذلك جاءت المحصلة النهائية لهذا التطور مفيدة لمناطق مثل الشرق الاوسط حيث بدأت خدمة التخطيط المالي بمعناها الصحيح في تثبيت جذورها. فعلى الرغم من ان الاستشارة في مجال التخطيط المالي ظلت توجه لسنين عديدة إلى الوافدين في منطقة الشرق الاوسط، الا ان العام الاخير او نحو ذلك شهد تطور خدمة التخطيط المالي لتشمل المواطنين في دول المنطقة. ولقد كان بنك إتش إس بي سي الشرق الاوسط في طليعة من تبنى هذا الاتجاه، حيث انجز الآن المرحلة الاولى من استراتيجيته الطموحة لتطوير خدمات ادارة الاموال التي يقدمها لعملائه. فاعتباراً من منتصف يونيو حينما ينضم مارك هوليس إلى بنك اتش اس بي سي لبنان، سيكون فريق المدراء المؤهلين في مجال التخطيط المالي قد اكتمل في كافة فروع بنك اتش اس بي سي الشرق الاوسط في مختلف ارجاء المنطقة. وفي الامارات وحدها هناك الآن 11 مديراً للتخطيط المالي يتواجدون في شبكة فروع بنك اتش اس بي سي وعددها ثمانية فروع. هناك عدد من الاعتقادات الخاطئة بشأن ما يقوم به من يعمل في مجال استشارات التخطيط المالي والمؤهلات التي يحملها. جزء من المشكلة يتمثل في ان العميل غالباً ما يتم اقناعه بأن المشورة التي يحصل عليها مستقلة ومتجردة، بينما تكون في الواقع نابعة من الحاجة إلى تحقيق هدف المبيعات. وتطبق المملكة المتحدة وبلدان اخرى حول العالم الآن قواعد في غاية الصرامة حول دور وسلوك المستشار. ويصبح من الواضح للعميل منذ بدء مقابلته مع احد مدراء التخطيط المالي المؤهلين لدى اتش اس بي سي ان الخدمة التي يحصل عليها تختلف كلياً عن الخدمة العادية التي درج على الحصول عليها من اي بنك آخر. وسيبدأ مدير التخطيط المالي لدى اتش اس بي سي بالتعرف اولاً على الترتيبات المالية التي يتبعها العميل في الوقت الحالي، ثم بعد ذلك يتحدث مع العميل حول تطلعاته واولوياته المالية، ويتناول هذه النقطة بالتفصيل. وفي مقابلة اخرى لاحقة يقدر مدير التخطيط المالي مقترحاته للعميل ليختار منها افضل ما يناسبه لتحقيق متطلباته. ليس هناك اصرار على شيء معين فالعميل هو الذي يتحكم في توجهات المقابلة طوال الوقت. ويقوم اتش اس بي سي في الوقت الحاضر بتوسيع نطاق خدمة التخطيط المالي في المنطقة، لاسيما مع التركيز على تطوير كادر من الموظفين المؤهلين من المواطنين. وقد تم مؤخراً نشر اعلان عن حاجة البنك إلى موظفين في مجال التخطيط المالي وتقدم اكثر من 250 شخصاً، كثير منهم من المواطنين، ويدرس من تم تعيينه منهم الآن للحصول على شهادة المستشارين الماليين (CEFA) ففي لبنان هناك اربعة من العاملين لدى اتش اس بي سي لم يجتازوا فقط المرحلة الاولى من الدراسة التي تؤهلهم لذلك، ولكنهم حصلوا على معدل اعلى من المتوقع في المملكة المتحدة.