بمباركة من صاحب السمو الشيخ محمد بن راشد آل مكتوم، نائب رئيس الدولة رئيس مجلس الوزراء حاكم دبي (رعاه الله)، أعلنت حكومة دبي أمس عن منح موافقتها على رفع حصة بنك دبي الإسلامي في أسهم شركة «تمويل» إلى 33. 57 بالمائة، ليصبح بذلك أكبر المساهمين في الشركة التي تُعد إحدى أهم مؤسسات التمويل العقاري في المنطقة.
وقال بيان صادر عن حكومة دبي أمس: إن هذه الخطوة تأتي تتويجاً لجهود مكثفة تواصلت على مدار الشهور الماضية بهدف تعديل أوضاع الشركة، والوصول إلى أفضل الصيغ الممكنة من أجل تمكينها من استئناف أنشطتها في مجال التمويل العقاري بناءً على أسس اقتصادية سليمة وقوية، ما من شأنه إعطاء دفعة قوية لأعمال شركة «تمويل»، ومنح زخم جديد لسوق التمويل العقاري في دولة الإمارات الذي دخل بالفعل في مرحلة التعافي، في أعقاب الأزمة المالية العالمية الأخيرة، بفضل حزمة التدابير الحاسمة التي اتخذتها الدولة في مواجهة تبعات تلك الأزمة.
وتترجم زيادة حصة بنك دبي الإسلامي من أسهم «تمويل» رؤية حكومة دبي في تفعيل البدائل اللازمة لتحفيز النمو الاقتصادي، وتعزيز جهود التطوير في مختلف القطاعات، كما أنها تعكس توجيهات صاحب السمو الشيخ محمد بن راشد آل مكتوم المستمرة لفرق العمل المتخصصة في كافة المجالات بتوخي أفضل المعايير القياسية وإعداد الصيغ المثلى التي تضمن لبلادنا المضي قُدماً بخطى واثقة على درب التنمية، وتمكنها من مواجهة التحديات في سبيل تحقيق الأهداف الإستراتيجية المنشودة لتعزيز التنمية الاقتصادية والاجتماعية لدولة الإمارات.
أفضل الحلول
وكان مجلس الوزراء برئاسة صاحب السمو الشيخ محمد بن راشد آل مكتوم قد أصدر قراراً بتشكيل لجنة برئاسة معالي سلطان بن سعيد المنصوري، وزير الاقتصاد، لدراسة وتقييم أوضاع عدد من الشركات المساهمة في الدولة ومن بينها شركة تمويل، حيث باشرت اللجنة المهام المكلَفة بها على الفور، وتمّ تشكيل لجنة تنفيذية للإشراف على إدارة وتسيير أعمال الشركة بالتعاون مع كافة الأطراف المعنية للوصول إلى أفضل الحلول الممكنة لتعديل أوضاعها.
وكان لجهود اللجنة دورها الملموس في إتمام تفاصيل الاتفاق الذي روعي فيه الحفاظ التام على أموال المستثمرين، وإيجاد المحفزات اللازمة للشركة للدخول في مرحلة جديدة من النمو عبر مباشرة نشاطها التمويلي، بما لذلك من آثار إيجابية ستساهم في تعزيز السوق العقارية في الدولة وتشجيع عمليات الاستثمار في هذا القطاع الاقتصادي الحيوي.
تكامل أدوار
وتضافرت جهود كافة الأطراف التي ساهمت في إعداد وإتمام الاتفاق، مضافاً إلى ذلك الجهد الكبير الذي بذله أعضاء اللجنة المشرفة على إعادة هيكلة تمويل والتعاون النموذجي الذي قدمته جميع الجهات ذات الصلة وفي مقدمتها وزارتي الاقتصاد والمالية، والمصرف المركزي، وهيئة الأوراق المالية والسلع، وسوق دبي المالي، علاوة على التفهم والتعاون اللذين أظهرتهما الجهات الدائنة، حيث كان لتكامل أدوار وجهود الأطراف المعنية عظيم الأثر في إنجاح هذه الخطوة الإستراتيجية المهمة.وبذلك، ستصبح شركة تمويل شركة تابعة لبنك دبي الإسلامي، الذي يُعد أقدم المصارف الإسلامية في العالم حيث تأسس في العام 1975 كأول بنك للخدمات المصرفية الإسلامية المتكاملة .
..والشركة تعود إلى سوق الرهن العقاري في نوفمبر وانتهاء فكرة الاندماج مع «أملاك»
في إطار إعلان صاحب السمو الشيخ محمد بن راشد آل مكتوم ، نائب رئيس الدولة رئيس مجلس الوزراء حاكم دبي، حول التوجه الاستراتيجي الممنوح لشركة تمويل باعتبارها جهة تمويل عقاري رئيسية بالدولة، أكد بنك دبي الإسلامي أن المحادثات مع كافة المساهمين الرئيسيين لشركة تمويل قد اختتمت بنجاح تام وباكتمال هذه الصفقة يكون بنك دبي الإسلامي قد زاد حصته في شركة تمويل إلي 33. 57% من جملة الأسهم ليصبح بذلك أكبر مساهم فيها ومن ثم يؤول له حق التحكم في إدارة الشركة .
وقال محمد إبراهيم الشيباني مدير ديوان صاحب السمو حاكم دبي، رئيس مجلس إدارة بنك دبي الإسلامي، إن الصفقة تمثل معلما هاما للبنك وللسوق العقاري بدولة الإمارات.وأضاف: إن بنك دبي الإسلامي ظل ملتزما دائما بنمو وازدهار دبي والدولة ونأمل أن تترجم هذه الصفقة المميزة إلى أثر إيجابي ليس على قطاع الاستثمار العقاري فحسب بل وكذلك على النشاط الاقتصادي بالدولة بوجه عام.
أسس تجارية بحتة
وأوضح عبد الله الهاملي، الرئيس التنفيذي لبنك دبي الإسلامي، أن المساهمين الرئيسين في شركة تمويل بما في ذلك شركة استثمار، ومجموعة دبي للاستثمار ومجموعة دبي كابيتال، وآخرون راضون تماما عن ذلك الاتجاه وتلك الإجراءات. وأضاف أن بنك دبي الإسلامي تمكن من شراء حصص كبار المساهمين من خلال هذه الصفقة وبذلك سيكون بمقدوره تقديم دعم قوي لشركة تمويل للمضي قدماً في المستقبل.
وأضاف إن الصفقة تمت بناءً على أسس تجارية بحتة، ودون ضغوط من أي جهة، وبما يضمن مصالح جميع الإطراف بما في ذلك بنك دبي الإسلامي وتمويل وصغار المستثمرين.
ضخ سيولة جديدة
وأكد عبد الله الهاملي أن عملية استحواذ بنك دبي الإسلامي على حصة الأغلبية في شركة تمويل سيدعم السيولة في سوق التمويل العقاري في الدولة، حيث أن بنك دبي الإسلامي سيدعم عمليات الشركة وإعادتها إلى تقديم تمويل عقاري من جديد.وأوضح أن عملية التمويل ذات اتجاهين بين الممول والمقترض وأن الهدف هو توفير تمويل في الأسواق لمن يبحث عنه وبالتالي إعادة الدورة الطبيعية إلى قطاع التمويل العقاري.
العائد المادي
وقال عدنان شلوان، الرئيس التنفيذي للخدمات المصرفية للأفراد في بنك دبي الإسلامي، إن وفرة السيولة كانت دائما أحد جوانب القوى المتعددة التي يتمتع بها البنك مما يجعله يتطلع باستمرار إلي فرص من شأنها أن تضاعف من العائد المادي للمساهمين والعملاء على حد سواء.
وأضاف: طالما أننا الذين أطلقنا شركة تمويل وحافظنا على صلات وثيقة معها عبر السنين فقد اكتسبنا دراية كاملة وعميقة بأعمال شركة تمويل وهذا من شأنه أن يمكن بنك دبي الإسلامي من تحديد أوجه التعاون والتآزر الرئيسية التي نشعر أنها سيكون لها مردود طيب على المساهمين وأصحاب المصلحة في المؤسستين .
وأكد عدنان شلوان أن سوق التمويل العقاري في الدولة بدأ يشهد مؤشرات للتعافي خلال النصف الأول من العام الحالي وأن خطوة دبي الإسلامي لإعادة شركة تمويل إلى السوق تهدف إلى دعم عملية التعافي، مشيرا إلى أن السوق يحتاج إلى السيولة في الوقت الحالي وهذا يعتمد على الطلبات التي تأتي للشركة.
تمويل داخلي
ورفض محمد شريف، المدير المالي في بنك دبي الإسلامي، الإفصاح عن قيمة الصفقة، لكنه أشار إلى أن بيانات العملية ستظهر في البيانات المالية لبنك دبي الإسلامي في الربع الأخير من هذا العام، مشيرا إلى أن قيمة الصفقة تم دفعها من أموال بنك دبي الإسلامي دون اللجوء إلى عمليات تمويل خارجية.
وأكد أن الصفقة ما زالت تحتاج إجراءات قانونية وموافقات من الجهات المختصة ولا يمكن الإفصاح عن بنودها في الوقت الحالي. وقال إن بنك دبي الإسلامي وشركة تمويل يلتزمان بالإجراءات القانونية فيما يختص بعملية الإفصاح طبقا للإجراءات المتبعة مع شركات المساهمة العامة ومتطلبات الإفصاح في هيئة الأوراق المالية وأسواق المال.
وأضاف محمد شريف بان استحواذ بنك دبي الإسلامي على حصة الأغلبية في شركة تمويل يجعل من تمويل شركة تابعة للبنك وبالتالي ستكون جزءاً من الشركات التابعة لبنك دبي الإسلامي في البيانات المالية.
وحول ديون تمويل، أشار محمد شريف إلى تفهم كبير بين دائني شركة تمويل وتم مراعاة حقوق الدائنين خلال عملية التفاوض على الصفقة، موضحا أن الصفقة جاءت برعاية وزارتي الاقتصاد والمالية، بالإضافة على هيئة الأوراق المالية والسلع.
4-6 أشهر للتفعيل
أعلن عبد الله الهاملي أن المرحلة الأولى من دخول بنك دبي الإسلامي في شركة تمويل ستستمر من 4-6 أشهر حيث يتم خلالها إعادة إطلاق عمليات الشركة في التمويل العقاري ودراسة رد فعل السوق وبالتالي تقييم احتياجات الشركة والمسار الذي يجب أن تسير فيه.
وقال عدنان شلوان إن المرحلة الأولى ستشهد إعادة هيكلة شركة تمويل بعد أن يسيطر بنك دبي الإسلامي على الشركة وبالتالي يتم تقييم وضع الشركة واحتياجات سوق الرهن العقاري في الدولة.
تقييم الأوضاع
من جانبه، توقع وسيم سيفي، الرئيس التنفيذي لشركة تمويل، أن تنتهي عمليات إعادة هيكلة النظام الداخلي في الشركة خلال أسبوعين أو ثلاثة أسابيع بحيث تعود إلى سوق التمويل العقاري بحلول نوفمبر المقبل.
وأوضح أن الشركة ستقوم بدراسة طلبات التمويل العقاري خلال الفترة المقبلة ومن ثم تقييم الأوضاع في السوق، مشيرا إلى أن حصة بنك دبي الإسلامي وشركة تمويل من سوق التمويل العقاري في الدولة تتجاوز 30% حاليا.
وأضاف بأنه من الصعب تقييم احتياجات السوق في الوقت الحالي حيث أن الشركة توقفت عن تقديم تمويل عقاري لحوالي سنتين وبالتالي عليها أولا دراسة احتياجات السوق والطلب على عمليات التمويل العقاري. وأكد وسيم سيفي أن تركيز عملية تقييم طلبات التمويل العقاري ستركز على المستخدم النهائي للعقارات المطلوب تمويلها في المرحلة المقبلة.
نهاية مشروع اندماج
أكد مسؤولو بنك دبي الإسلامي وشركة تمويل أن استحواذ بنك دبي الإسلامي على حصة الأغلبية في شركة تمويل بمثابة انتهاء لمشروع اندماج شركتي تمويل وأملاك.وقال عبد الله الهاملي إن الإعلان عن رفع حصة بنك دبي الإسلامي في شركة تمويل ينهي فكرة الاندماج مع شركة أملاك حيث أن شركة تمويل حددت مسارها وهي أن تكون ضمن نشاطات البنك.
وأوضح وسيم سيفي أن فكرة اندماج شركة تمويل مع شركة أملاك كانت جزءا من خيارات كثيرة في أعقاب الأزمة المالية العالمية وكانت هناك أفكار كثيرة مطروحة للنقاش والدراسة لإعادة شركة تمويل للعمل في سوق التمويل العقاري. وقال إن هذه الأفكار كانت تشمل عمليات اندماج أو استحواذ أو ارتباط بكيانات كبيرة. لم يكن هناك قرار نهائي بشأن المسار الذي يجب أن تختاره الشركة. كان اختيار شركة تمويل في النهاية هو الارتباط ببنك دبي الإسلامي عن طريق استحواذ البنك على حصة الأغلبية. نحن نعتقد أن هذا الاختيار هو حل مرضي لشركة تمويل وعلى شركة أملاك أن تختار المسار الذي يناسبها.
مصير حصة الأقلية رهن البحث واستمرار وقف تداول السهم
أكد مسؤولو بنك دبي الإسلامي وشركة تمويل استمرار وقف التداول على أسهم تمويل في سوق دبي المالي على المدى القصير وحتى الانتهاء من المرحلة الأولى من عملية إعادة هيكلة شركة تمويل والتي من المتوقع أن تستمر لمدة تتراوح بين 4-6 أشهر. وقال محمد شريف إن جميع الخيارات مطروحة أمام بنك دبي الإسلامي بما فيها شراء حصة صغار المستثمرين والانسحاب من سوق دبي المالي، لكنه أكد عدم وجود أي قرارات بهذا الشأن حيث أن تركيز بنك دبي الإسلامي في هذه المرحلة ينصب على إعادة هيكلة شركة تمويل ووضع تصور لمستقبلها في علميات التمويل العقاري في الدولة.
وأضاف إن جميع الخيارات مطروحة للدراسة بما فيها شراء حصص جديدة في الشركة، مؤكدا أن الهدف هو تمكين البنك من إدارة شركة تمويل بفاعلية ونجاح. وقال عدنان شلوان إن وقف التداول على أسهم شركة تمويل لن يستمر يوما واحدا أكثر مما تحتاجه عملية إعادة هيكلة الشركة وتحديد مستقبل عملياتها.
وأضاف وسيم سيفي إن عملية إن استمرار وقف التداول على أسهم الشركة في سوق دبي المالي سيستمر حتى انتهاء المرحلة الأولى من عملية إعادة الهيكلة، مشيرا إلى أن عملية الدعوة إلى اجتماع للجمعية العامة لشركة تمويل ستتم في إطار القوانين المنظمة لعمل الشركات المساهمة العامة في الدولة.
دبي- محمد القاضي