تعتبر جرائم غسيل الأموال أخطر جرائم عصر الاقتصاد الرقمي، فاصطلاح غسيل الأموال، اصطلاح عصري (بديل للاقتصاد الخفي). وهو كسب الأموال من مصادر غير مشروعة، وأحياناً يتم خلط هذه الأموال الحرام بأموال أخرى حلال، واستثمارها في أنشطة مباحة شرعاً وقانوناً لإخفاء مصدرها الحرام والخروج من المساءلة القانونية.

فمن الأساليب التي يجري على أساسها غسيل هذه الأموال غير المشروعة التي يتم تحصيلها من عمليات السرقة وتهريب المخدرات وتهريب البشر والمتاجرة بالأطفال، وقد يتم تحويل هذه الأموال من البنوك الداخلية إلى بنوك عالمية، ثم تقوم البنوك الخارجية بعملية تحويل أخرى للأموال.

وبعد ذلك يقوم أصحابها بسحب أموالهم من البنوك. كما تؤكد الدراسات والتقارير الاقتصادية أن ظاهرة غسيل الأموال تتصاعد بشكل مخيف في ظل العولمة الاقتصادية. وليس بالسهل مكافحتها دون جهد دولي وتعاون شامل يحقق فعالية أنشطة المكافحة.

جاسم علي الطاهري - جامعة عجمان للعلوم والتكنولوجيا ـ كلية القانون